Ahorro para el retiro
Construye hoy el retiro que quieres vivir
Un plan personal de retiro te ayuda a complementar tu pensión con ahorro de largo plazo. Te explicamos cómo funcionan los planes de retiro de Allianz y te vinculamos con un agente de seguros autorizado para revisar el que se ajuste a tu perfil.
Consultores JP no es una aseguradora; Javier participa como subagente de un agente de seguros autorizado, que formaliza la contratación. Los planes los emite Allianz México, S.A. Compañía de Seguros, y su contratación está sujeta a su evaluación y aceptación. Los rendimientos no están garantizados; los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Los beneficios fiscales dependen de la legislación vigente; consulta tu caso con tu contador.
Qué es
Cómo funciona, en palabras claras
Un plan personal de retiro (PPR) es un instrumento de ahorro e inversión de largo plazo para formar un fondo que complemente tu pensión de la Afore, del IMSS o del ISSSTE. Haces aportaciones periódicas, tu dinero se invierte según tu perfil y lo usas cuando llegue el momento de retirarte.
Cuando el plan cumple con el artículo 151, fracción V, de la Ley del ISR, tus aportaciones pueden deducirse hasta el 10% de tus ingresos acumulables del año, con el tope anual que fija la ley, de acuerdo con la legislación fiscal vigente; consulta tu caso con tu contador. Javier trabaja como subagente de un agente de seguros autorizado: te explica los planes de retiro de Allianz y el agente formaliza la propuesta y la contratación.
Beneficios
Por qué te conviene
Ahorro con disciplina
Te comprometes a aportaciones programadas durante un plazo definido, lo que te ayuda a ahorrar con constancia.
Posible beneficio fiscal
Las aportaciones a planes que cumplen el artículo 151 de la LISR pueden ser deducibles en tu declaración anual, de acuerdo con la legislación fiscal vigente; consulta tu caso con tu contador.
Inversión según tu perfil
Eliges alternativas de inversión acordes con tu tolerancia al riesgo. Los rendimientos no están garantizados, pueden variar y toda inversión conlleva riesgo.
Complemento a tu pensión
Sumas un fondo propio a lo que recibas de tu Afore o de tu institución de seguridad social.
Aliado
El aliado con el que trabajamos
Trabajamos esta solución con un aliado especializado para encontrar la opción que se ajuste a tu perfil.
- AliadoAllianz
Aseguradora con planes individuales de ahorro para el retiro, como OptiMaxx plus, con alternativas de inversión y opciones de beneficio fiscal.
Consultores JP asesora y acompaña tu trámite; la evaluación, la aprobación y las condiciones finales corresponden a la institución que otorga el producto.
Cómo te acompañamos
Del primer mensaje a la respuesta
Platiquemos por WhatsApp o llamada
Nos cuentas tu edad, a qué edad te gustaría retirarte y cuánto podrías ahorrar al mes.
Recibes la propuesta de un agente
Te vinculamos con un agente de seguros autorizado que te presenta la opción de Allianz; nosotros te explicamos en términos generales qué significan el plazo, la aportación, las alternativas de inversión, los costos y el retiro anticipado.
Contratas con el agente autorizado
La solicitud y tus documentos se integran con el agente autorizado; nosotros te recordamos pedir tu constancia de aportaciones para tu declaración anual. La aceptación depende de Allianz.
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan
¿En qué se diferencia un plan personal de retiro de mi Afore?
Tu Afore recibe las aportaciones de tu empleo formal y las voluntarias que decidas hacer. Un plan personal de retiro es un producto adicional que contratas por tu cuenta con una institución autorizada, como una aseguradora, para complementar ese ahorro.
¿Qué pasa si necesito mi dinero antes de retirarme?
Depende de las condiciones de tu contrato, que pueden incluir un plazo comprometido y cargos por retiro. Además, si tu plan es deducible y retiras antes de cumplir 65 años (salvo invalidez o incapacidad), la Ley del ISR considera ese retiro, con sus rendimientos, como ingreso acumulable. Revísalo con calma antes de contratar.
¿Cuánto puedo deducir?
La Ley del ISR permite deducir las aportaciones a planes personales de retiro hasta el 10% de tus ingresos acumulables del año, sin rebasar el tope anual que establece la propia ley. Aplica de acuerdo con la legislación fiscal vigente; consulta tu caso con tu contador.
Siguiente paso
Revisemos tu caso juntos
Cuéntale a Javier qué necesitas y te explica qué opciones aplican para ti, con qué aliado y qué documentos preparar.
Contacto
Platiquemos de tu caso
Escríbenos por el medio que prefieras. Si llenas el formulario, se abre WhatsApp con tu mensaje listo para enviar.
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Consultores JP no es una aseguradora; Javier participa como subagente de un agente de seguros autorizado, que formaliza la contratación. Los planes los emite Allianz México, S.A. Compañía de Seguros, y su contratación está sujeta a su evaluación y aceptación. Los rendimientos no están garantizados; los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Los beneficios fiscales dependen de la legislación vigente; consulta tu caso con tu contador.